基金定投如何操作?

2020年10月10日

2017-08-18

新手怎么做基金定投才好?

1。 确认购买平台目前基金定投销售的渠道比较多,包括基金公司,银行,第三方基金代销公司。其中银行费率较高,基金公司的基金少,所以个人较为推荐的就是第三方代销网站,代销的基金全面,费率也低。 目前主流的基金代销网站有天相投顾的基金猫,基金买卖网,天天基金等,都是不错的基金交易平台。2。 选基金1)选基金定投的标准成立时间较长,最好在3年以上的基金。同类型基金中3年收益最高的。 始终由同一个基金经理进行管理,未曾更换过基金经理。必须同时符合以上三个条件。另外,最好通过第三方代销网站,如果通过基金公司直销或银行代销,前者基金少后者费用太高。基金代销网站的基金多,咨询全面,…全部

1。 确认购买平台目前基金定投销售的渠道比较多,包括基金公司,银行,第三方基金代销公司。其中银行费率较高,基金公司的基金少,所以个人较为推荐的就是第三方代销网站,代销的基金全面,费率也低。

目前主流的基金代销网站有天相投顾的基金猫,基金买卖网,天天基金等,都是不错的基金交易平台。2。 选基金1)选基金定投的标准成立时间较长,最好在3年以上的基金。同类型基金中3年收益最高的。

始终由同一个基金经理进行管理,未曾更换过基金经理。必须同时符合以上三个条件。另外,最好通过第三方代销网站,如果通过基金公司直销或银行代销,前者基金少后者费用太高。基金代销网站的基金多,咨询全面,以基金猫为例,进入到定投页面,选择查询条件,点击基金名称,即可查询到该基金概况信息,通过完成注册后可以进行基金定投交易。

2)选择基金定投的方法参考基金累计净值增长率,基金累计净值增长率=(份额累计净值-单位面值)÷单位面值。例如,某基金目前的份额累计净值为1。18元,单位面值1。00元,则该基金的累计净值增长率为18%。

参考基金分红比率,基金分红比率=基金分红累计金额÷基金面值,有一定的盈利时基金才有可能分红,作为基金分红的前提之一,且能实现分红甚至持续分红,一定程度上反映该基金较为理想的运作状况。参考基金收益与大盘走势相比较,某只基金多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好,那么该基金的管理是比较有效的,对这种基金进行定期定额投资,收益与风险匹配情况相对都会比较理想。

参考基金收益与其他同类型的基金比较,一般基金比较最好在同风险,同类型基金之间进行。同时也可借助一些专业公司的评判,对基金经理的管理能力有一个比较好的度量。以基金猫为例,网站中设有基金评价专栏及基金诊断功能。

3) 基金定投的投资原则设定目标,量力而行定期定额投资是一种“平均成本法”,一定要做得轻松、没负担,根据个人每月的收支状况计算出固定能省下来的闲置资金,300元、1000元都可以。净值高时买进的份额数少,净值低时买进的份额数多,分散进场时间,最适合筹措退休基金或子女教育基金等。

选择市场,投资期限超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资,即便市场处于低位,只要看好未来长期发展,就可以考虑开始投资。定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险,选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益,而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。

投资目标在5年以上的不妨选择波动较大的基金,投资目标在5年内还是选择绩效较平稳的基金为宜。持之以恒,适时解约长期投资是定期定额积累财富最重要的原则,但过分的执行长线投资,也有可能损失掉已获得的收益,其投资的期限也要因市场情形来决定,比如已经投资了3年,市场上升到了非常高的点位,而后行情可能将进入另一个空头循环,那么最好先行解约获利了结。

适时转换,信任专家开始定期定额投资后,对后市情况不是很确定,不必完全解约,可赎回部分份额取得资金。若市场趋势改变,也可转换到另一轮上升趋势的市场中,继续进行定期定额投资,在必要的时候可以咨询专家的意见。

基金定投的投资误区基金定期定额投资方式不但能平均成本、分散风险,而且投资方式类似于“零存整取”储蓄,与代销机构签订协议,就可实现自动投资,坐享收益,但往往很多投资者认识上存在诸多误区。误区之一:任何基金都适合定投开放式基金主要分为股票型、混合型、债券型、货币型四种类型。

其中股票型、混合型基金波动较大,定投可以有效规避风险,比较适合定投。而债券型、货币型基金一次性投资和定投的波动性不是很大,不建议对这类基金进行定投。误区之二:坚持长线投资,持之以恒定期定额投资基金虽便于控制风险,但在后市不看好的情况下,无论是一次性投资还是定投均应谨慎,已办理的基金定投计划也应可以考虑规避风险的问题。

基金定投不能按月傻投,需要随机应变,股票型基金的收益跟随股票市场上下波动,行情好的时候,定投带来的收益可能很乐观;然而,一旦行情出现下滑,就会导致比较严重的收益缩水。若指数从定投时已下跌1000点可将定投钱数翻倍,若还是持续下跌又下跌了1000点,则再每月投入额再翻一倍,以此类推,若发现大盘持续反弹可暂停定投,若只是下跌时的反弹而不是指数反转,则可以在相对高位减掉部分仓位,待指数下跌到低点时再将减掉的仓位补上,这样可以加大底部仓位,更有效的降低平均成本。

误区之三:扣款日可以是任一天定投虽采用每月固定日扣款,但因为有的月份只有28天,为防止27。28两日是周六周日,所以全年在固定时间扣款,扣款日只能是每月1-26日;另外,扣款日如遇节假日将自动顺延,如,约定扣款日7月8日,但如果次月8日为周日,则扣款日自动顺延至9日。

误区之四:定投基金的数量越多越好很多人定投基金感觉数量越多越好,然而真正合适的基金定投基金定投怎么投,数量是不宜过多的,两三只就足够了。定投的基金数量多,一方面不容易管理,另一方面整体的收益也不会太高。

建议在定投时,数量不宜过多,且养成关心自己的基金的习惯。基金定投注意事项1、适合定投偏股型基金偏股型基金波动较大,适合分批投资以分散投资风险和均衡成本。而债券型基金波动收益较稳定,定投效果不明显。

特别是货币型基金,主要投资于国债、回购、央行票据、银行存款等等,净值始终是1,定投和普通投的效果一样。2、基金定投还需随机应变不能制定好定投计划后就不管了,还要定期观察定投产品与指数以及同类型基金的比较,如果长期跑不赢指数或同类基金的平均水平则果断更换。

3、定投品种数量要适中基金定投的数量根据自己每期可以定投的金额来确定,如果资金量较大,则可多投几只产品,以便分散非系统性风险。但也不宜过多,否则会因为有更大概率定投到差的基金而影响资金的收益。

4、根据股指走势调整定投额度根据股指的中长期走势去定投可以更好地分散风险、博取收益。在市场向好时增加定投额度,而在市场走坏时则减少定投额度。另外注意可以选择停投一到两个月,这样不影响后续定投,但不能连续停止三个月。

5、终止定投一定要确认如果决定终止定投,一定要进行确认,否则账户里的钱仍然会被扣除,定投仍在继续,可能会给投资者带来不必要的损失。所以在哪里开的定投,一定要记得去终止。收起