基金及基金定投营销话术_营销/活动策划_计划/解决方案_实用文档

2020年10月20日

。基金营销话术一、基金营销话术1、客户:别人的基金都涨,我的基金不涨,我用不用换?怎么 办? 理财经理:基金的品种有好多,类型也不一样,别人的基金涨是 因为它的投资内容不一样啊,你可以查下,你买的基金投向,是 不是现在股票涨得主力等等是成正比的。(此问题从客户承受的 风险角度回答,基金经理的能力和投资偏好),先生把您持有的 基金代码告诉我,我回去给你查查,留个联系方式。。。。。 2、客户:去年都跌了,今年还能涨吗? 理财经理:首先我不清楚您问的是您的基金跌了,今年还能涨 吗?还是问的去年整体行情,今年能否回调。如果你问的是您的 基金 能否还能涨回来,首先还是要看您持有的基金类型是否和 现在行情相对应的理财产品,还有您基金的管理人,还有基金公 司业绩等等。如果你买的基金各个方面都不错,而且还当时买的 价位也不太高的话,我想在今年您的基金应该会有一个不错的收 益。 3、客户:以前都赔光了不炒了 理财经理:那咱不也得从头再来,从头理财吗?你总需要把工资 的一部分拿出来存款吧!可是现在您也只知道银行利率有多少。 我相信这您比我知道的清楚,现在银行都在做理财产品也就是说 他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都。

1。不合适,越存越少。根据你现在的情况我建议你最好定投,这可 比放在银行合适多了,而且也强制您存款。 4、客户:基金套住了,应该怎么办? 理财经理:近来被问到得最多的一个问题就是,基金套住了,应 该怎么办?该不该割肉,能不能补仓?也许,我们首先应该保持 冷静、独立思考、控制风险,谨慎的投资者可适当提高投资于债 券基金等低风险产品的比例:其次,学会等待,审时度势、等待 良机。市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力,如果持 有的确定是一只优秀的基金,从中长期看,仍然有投资价值,在 目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下,可考虑定投的方式介 入:如果手中的基金表现很糟糕,根本经不起市场的检验、业绩 垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要 坚决赎回,这种基金不值得投资者的与其长相厮守。 5、客户:我想买股票,但是平时工作比较忙,也没有时间看, 那我只能做长期持有。 理财经理:先生,你这样情况更不适合股票投资了,首先你也知 道买股票是需要时间看盘的,在长线的股票也是需要时间看的, 股票有它自己的语言 ,你不关注它,就会读不懂它给你的提示, 更不会在正确的时间卖出,股票 没有永远的好也没有永远的坏, 即使我们推荐一只股票也许在今天来看它适合长线投资,但明天 呢有可能不一样的。

你知道股市是多变的。而基金正好适合你, 为什么这么说,首先你说你工作忙,没时间看盘。正好符合了基 金给投资人的便利,有管理人给你看管,你无需多操一份心。其 次在我们邮政买基金的话还会享受贵宾服务,你基金的动态都会。2。在第一时间通知您。适合赎回的点位也会打电话联系你。你看是 不比较符合你投资的需求呢?无形之中就把财给理了。 6、客户:你说的很好,我也认同,但是这次我先不买了,下次 再说吧,我有你的电话,下次买给你电话。 理财经理:先生,其实相关的重点我们不是已经讨论了吗?有些 财就在你的身边,是不允许您错过的,它不会等你啊。您看呀眼 看就到截止日期了,容我率真的问一问:你的顾虑是什么呢?(先 生我很欢迎你的来电话,但你看这样会不会更简单些?我星期三 下午一点给你打电话还是觉得星期四上午比较好) 7、客户:我觉得还是做股票比较快 理财经理:其实股票也好、权证基金也好、它们都不是全部。只 是一个你理财的配比。如果你把所有的钱都放在一个理财产品 上,那就是你理财的误区了!先生您说的股票快,那我敢肯定你 并没有把所有的钱都投入股票市场。为什么,因为您知道股市有 风险入市需谨慎的道理。你不能保证你每次股票炒权证都是挣钱 的,它的风险要高,为什么不配一个风险相对低的理财产品呢? 保证自己的收支平衡。

8、客户:现在点位是不是很高,我是不是在等等 理财经理:当股市 1600 点时候,让客户投入股市时候客户就说 我们在坑他,还说在低,结果呢!现在 3000 多点,我现在很多 客户都后悔当时没有进入股市,你说股市还会不会到 4000 点的 可能了,一定会的,到了那时候你还会觉得现在的点位高吗?其 实就是一个道理:有些机会是不允许您错过的。1000 多点的时 候您错过了,现在你还打算等到 4000 多点时候而对现在没有开。3。户买股票而后悔吗?我觉得啊,不管什么点位,都有投资的价值, 问题不在于多少点位,在于您要投资的有没有价值,市场价值。 我们在这个时间给你推出的理财产品,肯定适合现在投资的产 品,不然我们是不会推荐的,你说我们把您得罪了,我们会有什 么好日子过 吗?当你想到股市会有穿过 6000 多点的时候,那么 现在就不高。 9、客户:我现在都在别的地方买基金了,没有钱了 理财经理:那你的收益怎么样啊!是你赚到了还是赔了啊。根据 赚和赔的情况说不同的话。如果赔了那你就让他转过来(从服务 说起) 10、客户:我买的基金现在还没有赎回呢?不赚钱 ,不感兴趣。 理财经理:您好或许您的基金没有给你带来很高的利益所以你才 不感兴趣,你的基金股赚钱是不是不符合现在行情的投资偏好 呢?就好比股票市场不好你投资的正好是股票型的。

不仅不赚 钱,反而还赔钱。买基金要考虑基金公司的业绩和基金管理人的 能力。您留下一个联系方式,有机会 我去拜访你。 11、客户:我买的基金损失太多了,不想再投资了。 理财经理:啊!这样啊,我很了解你的心情,可是你必须想办法 回本呀,最简单的方式就是从头再来。也许你觉得我说话时站着 说话不腰疼。但你错过了起始车,一旦你打算中途坐车多有危险 呀,还想重蹈覆辙吗?你可以再我们营业厅从新开立基金户头, 从新选用好基金,在我们专业人士的服务下,你绝对可以获得一 个很乐观的收益。当你在这边投资不亦乐乎时你原来的基金也会 起来一定幅度的,因为股市不可能永远停留在一个点位上,它可。4。是象征经济的。我说这么多,完全是站在你们投资人角度去想。 不想让你把“财神爷”拒绝门外。 12、客户:基金没兴趣 理财经理:是,我完全理解,对一个谈不上相信或者手上没有资 料的事情,你当然不可能立刻产生兴趣,有疑虑有问题是十分合 理自然的,让我为你解说一下吧,(客户有可能说没时间)我理 解,我也老是时间不够用,不过只要三分钟,你就会相信,这是 个对你绝对重要的议题。 13、客户:现在的点位买股票赚钱还是买基金赚钱? 理财经理:那必须看你的风险承受能力,如果你承受风险能力高 的话基金定投营销短信模版,可以建议你投资股票,但只是一部分资金。

另一部分资金 选择基金因为基金的风险性要比股票低,这样的话在股票行情不 好的时候,你不会亏损太高。 14、客户:买股票好还是买基金好 理财经理:曾经做过这样的调查问卷:结果是 29%的人认为买基 金好,29%人认为股票好;43%认为两者都要买。从调查问卷看: 现在很多人都已经明白一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理 了,在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。因为基金 风险低而且比银行收益高。当然在选择基金的时候要根据自己投 资需求来抉择。 二,基金定投营销话术 (一)营销流程 1、首先先收集客户信息,找准目标客户(无大笔闲散资金,确 想投资的客户;有固定薪资收入的客户;有中长期财务需求的客。5。户;月光族); 2、了解并唤起客户的需求(深入挖掘客户的理财需求——养老、 子女教育需求等),分析客户的财务状况及风险属性; 3、介绍基金定投法,设客户真正了解基金定投(包括:什么是 基金定投?基金定投的优点;与其它投资方式相比的优势。) 4、帮助客户克服基金定投投资的误区、树立正确的理财观并为 客户规划理财目标; 5、根据客户的需求,推介适合的定投基金产品并为客户做好配 置(包括:选什么基金?配置多少资金在定投上?何时扣款?定投 多久?); 6、与客户保持联系定期监控客户投资执行情况。

(二) 宣传用语1、远见者有理——我们不仅关心您的现在 更关注您的未来! 2、邮储定投,开户有礼化繁为简,省事便捷 随时随地,灵活理财 按需所求,精选基金 礼遇服务,超值特享 3、基金定投——精彩人生从此开始 4、实现人生理想,从基金定投开始! 5、基金定投——小投资,大收获。 (三)营销话术 (一)大堂引导 大堂经理:黄姐,您来了。。6。黄女士:是呀,小李,我来存钱。 大堂经理:最近工作忙吗? 黄女士:忙得很, 大堂经理:昨天给您打电话,您在忙,我就没有多说,我们行 最近推出了一款理财产品,这个产品不错,很适合您的! 黄女士:是吗?今天正好有空可以看一下。 大堂经理:好的,我带你过去,让我们的理财经理详细给您介 绍吧。 黄女士:好。 大堂经理:黄姐,您的皮肤真好,有什么秘诀吗?(带路的过 程中夸赞客户) 黄女士:哪有秘诀呀,你的皮肤也好。 大堂经理:黄姐,有空我们多联系。 黄女士:好的,有什么好产品就告诉我一声! 大堂经理:黄姐,向您介绍一下,这是我们的理财经理戴小姐。 这是我们的老客户黄姐,黄姐今天想了解我们的理财产品。 (点评:和顾客拉家常,能拉近我们和顾客的距离,真诚的赞 美顾客,有利于谈话氛围更轻松。

)(二)产品销售 理财经理:黄姐,您好!这是我的名片。很高兴为您服务!我 能问您几个简单的问题吗? 黄女士:行! 理财经理:请问黄姐曾经投资过理财产品吗? 黄女士:有啊,以前买过三年的华安金龙。。7。理财经理:请问您觉得您以前投资的产品中最让您满意的地方 有哪些?黄女士:收益还行! 理财经理:如果现在您再选择投资,您希望投资什么样的产品 呢? 黄女士:收益高点的产品,其实我投资主要是为了马范疯子, 你知道现在的房价特别高,我住的房子比较小,想过个五年在换 一个大一点的。 理财经理:是呀,现在买房子很贵呀,如果一次付款,压力会 很大,所以要提早规划,一般投资是您自己就能决定,还是需要 跟家人商量后才能决定呢? 黄女士:我自己就能决定,这是我自己的账户。 理财经理:看来黄姐是位女强人啊,家中的大事小事都能独当 一面。那我想再问一下,您五年后想买多大的房子?这样,我们 可以合理的为您推荐理财产品。 黄女士:我想买一百平方的,大概要四十万吧。 理财经理:正好我们银行新推出的基金定投是专门为您这样有 买房需求的客户量身定做的,它并不需要过多的专业知识,也不 需要您花很多时间,特别适合像您这样工作繁忙的上班族。

(点评:不要急于卖产品给顾客,要先了解客户的问题,需 求和渴望,再提供解决方案)黄女士:买基金啊,我的基金已经赔钱了,你还让我买基金啊。 理财经理:您是什么时候买的基金呢?黄女士:我是 6000 点买的。。8。理财经理:那您觉得在 6000 点买基金的风险大还是您在 3000 点买基金的风险大呢?黄女士:那肯定是现在买风险要小一些,但是我还是担心如 果买了基金,五年后亏本就会影响买房子。理财经理:黄姐,根据您的情况,现在如果把钱全部存起来, 五年后的收益是很难买房的。如果投资股票,风险也很大。其实, 像您这样最适合投资基金定投了,因为每一次所投入的钱不多, 而且我们还会为您选择业绩优异、比较稳定的基金进行组合,兼 顾风险和收益。请问黄姐您打算每月定投两千还是三千呢?黄女士:哦,听起来不错! 理财经理:对啊,黄姐,您如果每个月投资两千元的话,我 为您搭配的是混合型基金 1000,股票型基金 600 元,债券型基 金 400 元,这个投资组合的年化综合收益率预计在 10%左右。 黄女士:听起来还可以,那我具体定投什么基金比较好呢? 理财经理:我们银行基金定投的品种非常齐全。混合型基金 就有二十多种,根据您的情况,我向您推荐……(一般例举两道 三支基金供客户选择,简单说明各基金的特点或优势,让客户自 己选择其中的一支,不要代替客户做出选择) 黄女士:好,那我就选这支 理财经理:黄姐您真有眼光,也谢谢黄姐您对我们的信任, 我们一定会为您搭配合适的定投组合,同时,我也要向您说明, 基金定投也是有一定风险的,有可能最终结果您的投资收益会更 高,也有可能会低些,所以我为您配置了不同风险程度的基金, 也是为了充分的控制风险。

同时,我要提醒您办理定投是一个长。9。期的过程,贵在坚持。此外,最好把分红方式改成红利再投资, 这样就会有一个“利滚利”的效果。黄女士:行。 理财经理:好的,我现在就为您办理,请问黄姐您的基金交 易卡账号是多少呢? 黄女士:…… 理财经理:黄姐,我已经为您办好了,请您在这儿签字确认。 (四)营销金句 1、客户:我想了解一下这个,您能帮我介绍一下吗? 客户经理:XX 先生(小姐)您好,我得恭喜您,您能在基金 市场不太好的情况下,发现基金定投这么好的投资方式。首先我 简单跟您介绍一下,基金定投就是您通过在银行办理委托基金定 投业务,约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产 品。其实基金定投由来已久,现在西方经济发达国家基本每个家 庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财,而且这种 理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析,也不需要 您有大把的时间随时盯着,只要您有耐心,有毅力,能够坚持, 基金定投大概 3——5 年就能显示出他过人的理财收益能力。以 西方发达国家以往的经验,基金定投只要您能坚持就能获得很高 的收益呢。 2、客户:我要考虑一下。 理财经理:XX 先生(小姐),我明白您的意思,对于您以前 没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。

其实,基金定投 只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很1。 0。多年了,而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收 益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱,就拿基金来说,最 早开始基金投资的人都赚了很多,2006 年开始投资基金的人, 到 2007 都赚了很多钱,但是 2007 年 10 月份之后再投资基金的 人大多数都赔了,我想着您也应该深有体会吧,所以投资是要讲 求机会的。 3、客户:我现在投资定投得要多少钱呢?理财经理:XX 先生(小姐),其实基金定投的好处就在这里, 并不需要占用您很多资金,您每个月只需要投资 100 元、200 元、 500 元即可,这点钱对您来说我想根本就不算什么,也就是您吃 顿饭,买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续,以 后我们就可以直接帮您投资,这样既可以帮您把钱攒起来,又可 以帮您做一个很好的投资,等到 3、5 年之后这些钱也是一笔不 小的财富呢。 4、客户:这很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊? 当客户说这很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊?就说明客户已 经有些动摇了,这时我们应该怎么说呢?理财经理:XX 先生(小姐),其实这非常简单,您只要挑选 好您想要投资的基金种类,其它手续我们理财经理和柜员都会很 快帮您办好的,而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网 点,网点的理财经理都会给您提供帮助的。

5、客户:那我应该挑选什么样的基金呢? 当客户询问她应该挑选什么样的基金时,就说明客户已经要下购 买的决定了,此时我们距胜利也只有一步之遥了!(咬紧牙关一1。 1。定要把他拿下) 理财经理:XX 先生(小姐),您放心,在这点上我们理财经理会给您提供帮助的,不知道您现在收入怎么样呢?需要负担 家里几个人的开销?您还有没有做什么投资呢?(根据需要客户 实际情况提供风险适应的货币、债券、混合偏股、混合偏债、股 票型基金。)在选择基金定投时我建议最好选择基金规模大的基 金,另外我您还应该看一下基金公司规模,因为基金定投需要较 长的时间,因此如果选择基金规模小或者公司规模小的基金那就 有可能会出现基金清盘,公司破产的危险,另外建议您可以选择 公司旗下有多只基金的,因为如果市场不好时你还可以在公司内 部做个转换。 6、 客户:如果我要是不想再投或者需要用钱怎么办呢? 当客户询问这一问题,我们需要给客户最好的答复,因为只有打 消客户一切顾虑客户才能放心购买。理财经理:XX 先生(小姐),如果您不想再投的话您可以 直接到柜台办理基金定投暂停业务,我们就会帮您停止了,另外 如果连续三个月扣款失败我们系统会自动帮您停止,当您需要继 续投资时您也可以再到网点进行办理,这些都是很方便的。

如果 您需要用钱时,可以到网点,理财经理会帮助测算一下赎回是否 合适。 7、客户:现在股票这么不好,我还好多都被套着呢?理财经理:XX 先生(小姐),看来您是一个行家啊,对基金 这些金融投资了解得挺透的,不过不知道您对心理学有没有研 究,我有一个朋友正好是个心里医生前两天我们聊天,他跟我说1。 2。一句话我觉得真的挺好的,他说:“当所以人都说买股票赚钱时 你就考虑是不是该赔钱了”反过来说,当所有人都说股票赔钱时 也就是快要出现赚钱的机会了。成功者购买时别人都在抛售,当 别人都在买进时他们却卖出,当初股票指数 6000 多点时人们都 敢买,那现在 3000 多点您为什么不敢买呢了呢? 8、……此时如果客户还坚持不买,那他应该基本不想买了,而此时 如果客户已经决定买那就需要我们再接再厉把所有业务进行打 包销售。理财经理:XX 先生(小姐),我帮您填写单据吧,恭喜您, 我觉得您以后一定会为您今天的决定而感到正确的,对了,我们 现在还有账户变动短信通知业务,以后每次扣款我们都会给您发 信息,还会同时告诉您账户还有多少钱,包括您如果以后去超市 消费,用卡买东西我们都会随时通知您,这样您就可以随时掌控 自己的账户信息,保证资金安全,而且以后基金要是分红了也可 以第一时间知道,还有,我们现在开通了理财通和网银,您开办 后就可以轻松在网上买卖基金、查询净值了,您看,要不您办一 个吧?(五)与其它银行同类产品的比较1。

3。银行定投产品特点相应的营销话术工商银行一般而言,客户理财目标决可选择 3 年、5 年或 8 年的三种定投期限定了投资期限,3 年、5 年和 年只是一种理论上投资期限 区分,在实际中可能并不适8合多数客户。农业银行基金宝赎回方式可选择定 期、定额赎回资金只适合特定客户群,如养老 金。但对于置业、教育金等 投资目标的客户并不适用。招商银行智能定投扣款日期及扣款周 期均可任意选择;累 计扣款金额三种终 止条件任选一般工薪阶层都是按月发放 薪金,定投周期缩短会导致 收支周期不匹配。1。 4。欢迎您的下载, 资料仅供参考!致力为企业和个人提供合同协议,策划案计划书,学习资料等等 打造全网一站式需求1。 5