基金定投营销话术

2020年10月15日

银行基金定投营销话术

第五节 营销话术 话术一: 客户: 我想了解一下这个定投, 您能帮我介绍一下吗? 销售话术: XX先生(小姐) 您好, 我得恭喜您, 您能在基金市场不太好的情况下, 发现基金定投这么好的投资方式。 首先我简单跟您介绍一下, 基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务, 约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。 其实基金定投由来已久, 现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财, 而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析, 也不需要您有大把的时间随时盯着, 只要您有耐心, 有毅力, 能够坚持, 基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。 以西方发达国家以往的经验, 基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。 话术二: 客户: 我要考虑一下。 销售话术: XX先生(小姐) , 我明白您的意思, 对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。 其实, 基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了, 而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。 其实很多投资越早开始的越能够赚到钱, 就拿基金来说, 最早开始基金投资的人都赚了很多, 2006年开始投资基金的人, 到2007都赚了很多钱,但是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了, 我想着您也应该深有体会吧,所以投资是要讲求机会的。

话术三: 客户: 我现在投资定投得要多少钱呢? 销售话术: XX先生(小姐)银行基金定投营销话术, 其实基金定投的好处就在这里, 并不需要占用您很多资金, 您每个月只需要投资100元、 200元、 500元即可,这点钱对您来说我想根本就不算什么, 也就是您吃顿饭, 买件衣服的事。 只要您在我们这里办理一下定投手续, 以后我们就可以直接帮您投资, 这样既可以帮您把钱攒起来, 又可以帮您做一个很好的投资, 等到3、 5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。 话术四: 客户: 这很麻烦吧, 再说我也不懂我怎么办啊? 当客户说这很麻烦吧, 再说我也不懂我怎么办啊? 就说明客户已经有些动摇了, 这时我们应该怎么说呢? 销售话术: XX先生(小姐) , 其实这非常简单, 您只要挑选好您想要投资的基金种类, 其它手续我们理财经理和柜员都会很快帮您办好的,而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点, 网点的理财经理都会给您提供帮助的。话术五: 客户: 那我应该挑选什么样的基金呢? 当客户询问她应该挑选什么样的基金时, 就说明客户已经要下购买的决定了, 此时我们距胜利也只有一步之遥了! (咬紧牙关一定要把他拿下) 销售话术: XX先生(小姐) , 您放心, 在这点上我们理财经理会给您提供帮助的, 不知道您现在收入怎么样呢? 需要负担家里几个人的开销? 您还有没有做什么投资呢? (根据需要客户实际情况提供风险适应的货币、 债券、 混合偏股、 混合偏债、 股票型基金。

) 在选择基金定投时我建议最好选择基金规模大的基金, 另外我您还应该看一下基金公司规模, 因为基金定投需要较长的时间, 因此如果选择基金规模小或者公司规模小的基金那就有可能会出现基金清盘, 公司破产的危险, 另外建议您可以选择公司旗下有多只基金的, 因为如果市场不好时你还可以在公司内部做个转换。 话术六: 客户: 如果我要是不想再投或者需要用钱怎么办呢? 当客户询问这一问题, 我们需要给客户最好的答复, 因为只有打消客户一切顾虑客户才能放心购买。 销售话术: XX先生(小姐) , 如果您不想再投的话您可以直接到柜台办理基金定投暂停业务, 我们就会帮您停止了, 另外如果连续三个月扣款失败我们系统会自动帮您停止, 当您需要继续投资时您也可以再到网点进行办理, 这些都是很方便的。 如果您需要用钱时, 可以到网点, 理财经理会帮助测算一下赎回是否合适。 话术七: 客户: 现在股票市场这么不好, 我还好多都被套着呢! 当客户说出以上这些话时, 说明客户对基金有一定的了解, 诸位理财经理要小心了。 销售话术: XX先生(小姐) , 看来您是一个行家啊, 对基金这些金融投资了解得挺透的, 不过不知道您对心理学有没有研究, 我有一个朋友正好是个心理医生前两天我们聊天, 他跟我说一句话我觉得真挺好的, 他说: 要有敏锐的眼光对于准备做基金定投的人来说, 也必须练就一双“火眼金睛” , 在众多的基金产品中分清良莠。

目前, 市场上可定投的基金种类繁多, 如工行、 建行等大型国有商业银行开通的定投业务, 可供选择的基金品种多达三四百只, 投资者应该了解基金的“家庭背景” : 它是哪家基金管理公司的,曾经推出过哪些产品, 其他产品的收益水平如何, 还应该知道 “基龄” , 它诞生于牛市还是熊市, 如果是老“基” , 必须格外留意它在熊市中的表现。 只有牛市赚钱,熊市抗跌的基金, 才值得长期拥有。