基金定投营销话术2

2020年10月14日

低迷市场版低迷市场版 已持有基金客户的营销未持有基金客户的营销 给“我”一个定投的理由 产品持有 产品持有 特征 特征 客群分类 客群分类 客户资金状况 客户资金状况 及风险偏好 及风险偏好 营销切入点 营销切入点 未持有股 未持有股 票基金 票基金 高端客户 高端客户 投资以股票为主,操 投资以股票为主,操 作多,盈利少 作多,盈利少 高风险 高风险 大额定投,逐步建 大额定投,逐步建 仓,以纪律性投资代 仓,以纪律性投资代 替个人跟风操作 替个人跟风操作 以保本保利类产品和 以保本保利类产品和 定期存款为主 定期存款为主 低风险 低风险 以定投方式,在尽量 以定投方式,在尽量 降低风险的前提下尝 降低风险的前提下尝 试股票基金投资,提 试股票基金投资,提 高资产收益 高资产收益 活期存款较高,不理 活期存款较高,不理 财,不投资 财,不投资 刺激客户投资需求 刺激客户投资需求 中端客户 中端客户 每月有现金流入 每月有现金流入 以流量资金管理、抵 以流量资金管理、抵 御通膨、未来人生规 御通膨、未来人生规 划等触动客户定投, 划等触动客户定投, 长期投资 长期投资 未持有基金客户的营销 营销小模板 三方存管客户 营销短信 中端客户营销短 经过本轮下跌,资本市场风险正逐步释放。

建议您在市场相对底部开通基金大额定投,逐步建仓,以 纪律性投资减少股市噪音消息干扰,避免频繁操作, 享受资本市场回报。详询(网点、客户经理姓名、 电话)。市场有风险,投资需谨慎。 每天投资10元钱,百万富翁不是梦。选择兴业银行 基金定投,利用每月的流量资金,小额投资,轻松 理财,长期获益,实现美好人生梦想。详询(网点、 客户经理姓名、电话)。市场有风险,投资需谨慎。 已持有基金客户的营销 未持有基金客户的营销 给“我”一个定投的理由产品持有 特征 客群分类 客户投资经历 营销切入点 已持有股 已持有股 票基金 票基金 高端客户 高端客户 上一轮股市大跌后投 上一轮股市大跌后投 资过股票基金, 资过股票基金, 已盈利 已盈利 大额定投,在市场相对底 大额定投,在市场相对底 部逐步建仓 部逐步建仓 高位投资被套, 高位投资被套, 已亏损 已亏损 大额定投,逐步补仓,摊 大额定投,逐步补仓,摊 低成本 低成本 基金持有 基金持有22年以上, 年以上,长期投资 长期投资 增加大额定投基金定投营销短信, 增加大额定投, 坚持长期投资 坚持长期投资 中端客户 中端客户 已持有定投, 已持有定投, 已亏损 已亏损 坚持定投,市场下跌时买 坚持定投,市场下跌时买 入更多份额,摊低成本 入更多份额,摊低成本 已持有定投, 已持有定投, 未亏损 未亏损 市场每次大跌用日定投, 市场每次大跌用日定投, 周定投,提高扣款频率, 周定投,提高扣款频率, 在相对低点买入更多份额 在相对低点买入更多份额 已持有基金客户的营销 营销小模板 大额定投营销 短信 持续扣款营销短 经过本轮下跌,资本市场风险正逐步释放。

我行系统已开通基金日定投和周定投,建议您以大额定投 的方式在资本市场的相对底部逐步建仓。详询(网 点、客户经理姓名、电话)。市场有风险,投资需 谨慎。 基金定投在市场下跌时更要坚持扣款,以纪律性的 投资才能保证在市场调整时买入更多份额,摊低成 本。市场单日大幅下跌时更可以我行日定投、周定 投,提高扣款频率,在低点买入更多份额,详询 (网点、客户经理姓名、电话)。市场有风险,投 资需谨慎。 已持有基金客户的营销 未持有基金客户的营销 给“我”一个定投的理由上证综指历史走势图 数据来源:天相投资分析系统 上证综指跌幅 超过20%的单边 下跌波段共 1990.12.-2011.6. Q:市场牛转熊了,现在定投不是白送钱么? 股市黑天鹅后的投资应对大跌波段 日期 收盘 跌幅 跌幅达到20%的年月 当日收盘 波段一 1992.5.25. 1421.57 72% 1992.6.3. 1059.07 1992.11.17. 393.52 波段二 1993.2.15. 1536.82 78% 1993.3.1. 1199.73 1994.7.29. 333.92 波段三 1994.9.13. 1033.47 50% 1994.9.30 791.15 1996.1.22. 516.46 波段四 1997.5.12. 1500.4 29% 1997.7.2. 1199.06 1999.5.18. 1059.87 波段五 2001.6.13. 2242.42 55% 2001.9.17. 1784.61 2005.7.11. 1011.5 波段六 2007.10.16. 6092.06 69% 2007.11.27. 4861.11 2008.9.18. 1895.84 波段七 2009.8.4. 3471.44 28% 2009.8.31. 2667.75 2010.6.7. 2511.73 最差的投资环境:以上证综指从最高点下跌20%起定投 最笨的赎回方式:定投期满后不等复利效应立即赎回 开始定投吧 大跌波段定投起点 定投截止 定投时间 定投回报率 波段一 1992.7. 1997.6. 67.18%波段二 1993.4. 1998.3. 59.51%波段三 1994.10. 1999.9. 75.83%波段四 1997.8. 2002.7. 10.23%波段五 2001.10. 2006.9. 24.02%波段六 2007.12. 2009.11. 16.93%波段七 2009.9. 假设每月月初扣款,不计申购赎回费用来着 来着 犹可 犹可 Q:等市场上涨的时后定投,才能赚更多钱吧?基金定投客户A 基金定投客户B 投资收益 投入本金 期末账户市值 A客户 31% 82000 107401 B客户 28% 52000 66528 A:不同阶段定投美国标普500指数说明,基金定投是震荡市场下的最佳投资工具。

很多人都有这种担心,其实定投的优势在于市场起伏时平摊投资成本,获 得更多的盈利机会。定投回报率取决于两个方面:一是赎回点位,二是平 均成本。股市一定是有涨有跌,找到一个较高的赎回点也就能取得较好收 A:定投时间越长,赚钱几率越高0% 20% 40% 60% 80% 100% 120% 一年投资 五年投资 十年投资 十五年投资 美国市场(1926—1992) 30% 11% 2% 0% 70% 89% 98% 100% 赔钱几率 赚钱几率 数据截取自Ibbotson相关信息披露 Q:最近定投有亏损,还是停止定投吧? A:每天投资30元,百万富翁不是梦 年份\收益率 2% 5% 10% 15% 18% 20% 25% 30% 10 11 13 18 23 25 32 42 55 11 12 15 20 28 34 39 53 73 12 14 17 24 33 41 47 68 97 13 15 19 27 40 50 58 86 127 14 16 21 31 47 60 71 109 166 15 18 23 35 55 72 86 137 217 16 19 25 40 64 86 105 173 284 17 20 27 45 75 103 127 217 371 18 22 30 50 87 122 154 273 483 19 23 32 56 101 146 186 342 629 20 25 35 63 118 173 224 429 819 21 26 38 70 137 205 270 537 1066 22 28 40 79 158 243 325 673 1387 23 29 44 87 183 288 391 842 1805 24 31 47 97 212 342 471 1054 2348 25 33 50 108 245 404 566 1318 3053 26 34 54 120 283 478 681 1649 3971 27 36 57 133 326 565 818 2063 5163 28 38 61 148 376 668 983 2580 6714 29 40 65 163 434 790 1 30 41 70 181 500 933 1418 4034 11349 Q:基金定投每次才投这么点钱,有用么? (单位:万元) (单位:万元) 您的身份证带了吗?您是希望20年后积累30万还是还是50万呢?(心 理暗示,客户选择无论30还是50万都会做定投,如果选择后者,那就 可以做高金额定投,帮助客户做等多的积累) A:别犹豫啦,基金定投有复利效应,越早投资效果越好 投资期间 每月定投 投入 总资金 持有到65岁 时市值 35岁45岁 200 2.4万 27万 25岁35岁 200 2.4万 70万 (假定年收益 (假定年收益10 10%) Q:现在每月挣钱太少了,要不过几年再投资?投资是早行动,早收益,你看从 投资是早行动,早收益,你看从25 25岁起开始投资和从 岁起开始投资和从30 30岁起开始投 岁起开始投 资,到6060岁的收益差了 岁的收益差了…… ……越是存款不多的客户做定投的就越多, 越是存款不多的客户做定投的就越多, 每月投入小的金额,为自己的今后储存一笔资金,为以后的购房、 每月投入小的金额,为自己的今后储存一笔资金,为以后的购房、 结婚、子女上学等做积累。

我先帮您开通,您回去以后如果想取消, 结婚、子女上学等做积累。我先帮您开通,您回去以后如果想取消, 随时都可以。我相信您早一年投资,您达到财务自由的时间就越早 随时都可以。我相信您早一年投资,您达到财务自由的时间就越早 Q:这个仍然有风险啊,你又不能保证我以后可以拿到这么多钱? 理财经理:某种意义上来说您说的是对的,因为基金定投是间接 投资于股票所以无法保证您的收益。(不反驳客户,顺着客户的 话,是成功营销的重要原则) 不过,基金是专家选股,而且定投是分批投入竞选基金,风险相 对较低。由于是采用分期投入的方式,每次投资额较少,即使短 期内面临一定的风险也不会给您现在的生活和其他的投资产生任 何的影响,而且这种形式的投资在国外已被证明是安全性较高的 投资方式之一。 数据来源:天相投资分析系统 (以下理由,可作为参考选择) (理由一)定投基金要看长远趋势,中国经济是快速发展的,中国资本市场 长期趋势是向上的。您看股市从六千点掉下来,现在不是又涨到2800点了。 (理由二:适合带小孩子的客户)投资的确存在高风险,但风险和收益是并 存的。现在学费越来越贵,存款利息低,适度投资股票型基金可获得教育金 的增长。

与其把钱放在活期上,不如投资具有成长性的产品。 (理由三:)这种方式虽然在国内刚开始流行,但是在欧美(10人中有8人)、 港台那边(10人中有6人)是一个相当普遍的投资方式。 户:别跟我提基金,听到基金俩字我就生气。理财经理:确实,基金能够跌成这样,谁都没有预料到。但是市场 都下跌到这个份儿上了,市场点位已经进入到一个相对合理的区间,如 果在这样的一个时候,适当配置一些偏股型基金,从中长期的角度来 看,也是比较安全的,一旦股市转暖,您也不至于错过解套甚至获利的 机会。比如在 2008 年底开始投资偏股型基金的客户,这两年以来的获 利还是不错的。 亏损让投资者很失望甚至生气,这是人之常情,但也是投资上的禁 忌,真正英明的投资者应该在市场下跌很多时敢于入市。 户:我只做股票,不买基金的?理财经理:看来您可是一位专业投资者,不过今年 的股市可不好把握哦,上窜下跳的,热点转换也比较快, 要获取收益着实不容易,劳心又劳力。 但基金就不同了,现在已经是机构博弈的时代了! 基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势,在 行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者,在行情 低迷的市场中,基金的损失要远远低于一般股民。

在发 达国家,投资基金是大众主要的理财方式。 所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽 出一部分,配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一 两只股票上风险还是很大的。 数据来源:天相投资分析系统 户:我买的好多基金都深套着,别让我买了。理财经理:的确投资是会有风险的,尤其经历了近三年 市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。但与此同时, 市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放, 整体来讲,市场已处于底部区域,获得长期收益升值的可能 性要大于损失的可能性。您在这个时候投资, 风险应该说已 经很小了,而且从长期来看,以”低位建仓”的原则进行分批 建仓,可以摊低 您前期的投资成本。 数据来源:天相投资分析系统 户:我买基金赔了好多钱,再也不买基金了。理财经理:近两年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损 失。您目前的心情是可以理解的。但单从过去两年的行情是难以客观反 映证券市场长期走势的。如果具体到某个月或某几天,市场确实是涨涨 跌跌的,但从过去 18 年的证券市场来看,整体的底部是在逐渐提高的, 可以看出过去 18 年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的, 这也充分体现了长期投资的优势。

您过去两年买基金有所损失,其实,如果您再早一些就开始投资 基金的话,收益率还是不错的。我们不能从过去两年投资的损失来放弃 对基金的投资。 数据来源:天相投资分析系统 客户:对基金不太懂,听买过的人说赔了好多钱,我也不敢买。 理财经理:的确投资是会有风险的,尤其经历了近两年 市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。但与此同时, 市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放, 整体来讲,市场已处于相对低位,获得长期收益升值的可能 性要大于损失的可能性。而且您也可以根据自己的风险收益 偏好来选择恰当的基金产品。基金产品种类丰富,相信总会 有适合您的产品,06、07 年的牛市您没有投资基金是您的 大幸,但是现在到了该投资基金的时候了。 户:我不懂证券投资的,我也不想做我不懂的东西。理财经理:正是因为每个人术业有专攻,所以我们才更需要把自己 不是很了解但却重要的事情委托给专业的人去打理,比如理财。基金就 是由专家帮您理财的一种方式。基金具有集合理财、专业管理的特点。 基金由基金管理人进行投资管理和运作,运用大量的专业投资研究人员 和强大的信息网络,能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分 析,使得像您一样没有时间研究投资的投资者享受到专业化的投资管理 服务。在发达国家,投资基金是大众主要的理财方式。 我们的生活离不开钱,只要跟钱打交道,我们就需要理财。您现 在不懂投资没有关系, 但是您需要做一些基金投资来积累您的理财经 集思广益集思广益 欢迎交流 欢迎交流