基金定投如何设置止盈点,看了这6招你就懂了

2020年10月11日

俗话说:”会买的是徒弟,会卖的才是师傅”。买基金容易,卖基金可不是件容易的事情,涨多了卖觉得后面万一继续涨怎么办呢?亏钱了卖,万一后面又涨回来了呢?感觉卖就有点亏了,不卖又担心越亏越多。

总而言之,涨和亏,卖与不卖,似乎都处于两难之中。

这不,朋友小蓝就遇到了这样的困难,持有的一只基金目前收益率高达151.46%,持有时间满3年,年化收益率高达50%以上,于是它纠结了到底要不要止盈卖出?

基金定投止盈

基金定投止盈

假如卖出以后,想再买回来成本价不可能有那么低了,假如不卖这个收益率那么高,又担心市场回调,把原本属于自己的收益率回吐掉。

其实,不光小蓝有这样的烦恼,其实身边很多朋友都有这样的烦恼,有的收益率达到了100%,都不止盈,有的人只有4%的收益率就开始止盈。

那么什么时候需要止盈呢?在这里投二君给大家提供几个止盈策略,学会了这几个止盈策略以后,就不用担心自己不会止盈了。

1. 1210止盈策略

这个是最简单实用的一个止盈策略,意思就是说当你的基金持有时间满一年,且持有收益率为10%,便可以止盈了。

假如持有一只基金已经3年,收益率30%,平均到每一年也有10%,同样可以选择止盈。

这个方法简单,且实际操作起来非常容易,适合低风险投资者,稳稳把收益锁定在自己手中,不贪婪。

2. 321止盈法

321止盈法更加的灵活,且能赚到的收益更多。它指的是在牛市的时候第一次止盈点设置在30%左右,第二次止盈点设置在20%左右,第三次止盈点设置在10%左右。

牛市时大多数基金收益率增长快,假如仅仅只赚10%的收益就止盈,很容易错过后面的行情,而且短期收益率达到10%,赎回需要扣除大量手续费。

此时就可以考虑321止盈法,或者收益率可以根据行情设置更高,阶梯止盈。

基金定投止盈

基金定投止盈

但当市场处于熊市的时候,就不能再等30%再卖出了,收益率只要达到10%左右就应该止盈。

按照这个止盈策略基金定投止盈,在牛市的时候可以多赚点收益,在熊市时,只要自己有耐心,大概率是可以达到10%左右的收益率。

3. 最大回撤止盈法

基金收益都那么高了,止盈万一继续上涨呢?岂不是错过了后面上涨带来的盈利了,但万一下跌,收益便会跟着回吐。此时怎么办?

根据回撤来止盈,上面提到的小蓝正在纠结到底要不要止盈,就可以根据最大回撤来止盈。

比如最大回撤阀值设置为-10%,也就是说基金在此基础上,下跌10%,就止盈。

目前收益率为151.46%,当收益率下跌到141.46%时止盈。

当然你觉得回撤10%有点大,也可以根据个人情况来,设置为3%-5%,达到这个回撤率就止盈。

这样,假如基金继续上涨你还可以享受基金上涨的红利,假如基金下跌,你正好止盈卖出落袋为安,锁住了收益。

4. 估值止盈法

估值止盈法就更简单了,一般指指数基金。我们常常说指数基金在低估时买入,高估时卖出。

这个估值指的就是市盈率,什么是市盈率呢?

它指每股股价与每股盈利之间的比率。简单来说就是每股股票能够赚多少钱。

一般市盈率越低,说明股票的盈利能力还处于低位,投资风险就越小;市盈率越高,说明股票盈利能力处于高位,有回调风险,此时投资风险就越大。

在卖出时可以把估值和百分位相结合来看,百分位可以让我们知道目前市盈率,处于历史的哪个区间中。

一般百分位达到60%,说明市盈率处于比较高的区间了,考虑卖出一部分。

百分位达到80%,处于历史市盈率更高位,可以考虑全部卖出。

基金定投止盈

基金定投止盈

5. 大盘点位止盈法

根据大盘点位止盈也是一个比较好的止盈策略,

比如最近10年A股都在3000点徘徊,似乎上了3000点以后就会遇到非常大的阻力,最多也就只能达到3300-3500点,那么每次达到3000点便可以开始止盈了。

基金定投止盈

基金定投止盈

6.移动止盈法

这个止盈的方法适合比较纠结的投资人,比如收益率达到10%,总在想要不要止盈。

那么你可以试试移动止盈法,就是当收益率达到10%以后基金继续上涨那么就不止盈,等涨到20%以后你又纠结要不要止盈,此时还可以继续观察,继续上涨就不止盈,中途下跌3%-5%就止盈。

也就是说先给自己设定一个目标止盈点,然后根据行情而定,行情一直上涨就不止盈,行情开始回落3%-5%,就止盈。

比如,现在的医药、消费基金持有的收益率高达了50%,投资人都还在纠结医药到底还会不会继续上涨。

那么便可以利用移动止盈法,假如继续涨就不止盈,假如出现回调3%-5%,便止盈。

至于具体回调多少投资人也可以根据自己的风险承受能力而定。

那么止盈以后赎回来的钱应该怎么安放呢?

01.假如继续看好赎回的基金,那么等这只基金下跌以后,可以考虑再次入场;

02.寻找其他优质低估基金,开始下一轮定投。

总而言之,到底要不要 止盈,可以根据自己的需求,选择一种适合自己的止盈方法止盈,便不会纠结了。