基金定投,收益如何计算?

2020年10月11日

方法一:简单测算法

定投收益率=(市值-本金)/本金=收益/本金

举个栗子

小秘书每月定投1000元,定投12个月后投入总本金为12000元,假设当前市值是15000元,那么,小秘书的定投收益率计算如下:

定投收益率=(市值-本金)/本金=(15000-12000)/12000=25%

方法二:精准测算法

实际上,简单测算法的结果是不完全准确的,因为这种方法并没有考虑资金的时间成本。

纳尼?资金还有时间成本?

当然定投基金收益计算器,今天的100块钱和10年前的100块钱是不等价的,同理定投资金也是如此,所以需要利用一些公式将时间点统一才能计算定投的精准收益,精准测算法就是参考了定投时间因素而得到的年化收益率~

话不多说,直接上EXCEL表格吧,

我们利用IRR(内部收益率)函数来计算定投的月收益率,那么再利用公式:年化收益=(1+月收益率)^ 12-1,就可以计算出定投的年化收益咯~

还是同样的栗子:

小秘书每月定投固定金额1000元,定投13个月后投入总本金为13000元,假设当前市值是15000元,在表格中每期的现金流就是-1000元,

考虑了时间因素之后,我们得到定投的收益就是27.19%