基金定投课件 .ppt 10页

2020年10月11日

投资者需要在每月扣款日前在账户内按约定存足资金。如果当月扣款不成功(即账户余额不足),则该月就不再补扣,当月就不再为投资者办理当月的定额申购,但下期的定额申购将仍然继续。PS:如果某只基金连续三次扣款交易失败,或连续两个月账户余额不足,那么该基金的定期定额申购便自动取消。 4 L/O/G/O 33年后 所以 基金定投 什么叫基金定投 基金定投有什么好处 基金定投的交易规则 交易提示 怎样进行基金定投 所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间(如每月10日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单,所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。 4 它只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续,此后每期的扣款申购均自动扣款。基金定投使投资门槛大大降低。一般来说,单笔申购基金的金额下限为1000元,而基金定投最低申购起点降至100―500元。这样即使您资金不太充裕,也照样能够享受到基金公司专业的理财服务。 6基金定投特别适合刚工作不久没有太多积蓄的年轻人,每月将您的零用钱、奖金、补贴等收入中生活必要支出外的闲置资金保留下来,存入中国银行借记卡,办理中国银行基金定投,即可享受到便捷的专业理财服务。

6 6 爱因斯坦曾将“时间复利价值”称之为世界第八大奇迹,基金定投即具有复利价值的作用。只要您坚持长期投资,就可助您实现成家立业、子女教育、退休养老等长期理财目标。人生不同生命阶段的收入与经济压力 基金定投 6 6资金是分期定量地投入,投资的成本有高有低,如那么当市场呈上涨走势时,基金的净值较高,此时买到的基金单位就比较少;而当市场呈下跌走势时,基金的净值比较低,买到的基金单位数则比较多。长期平均下来成本还是比较低的,所以最大限度地分散了投资风险,达到稳健收益。 案例:若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金,1年下来共投资6次总金额为600元基金定投ppt,每次投资时基金的申购价格分别为1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元,则您每次可购得的份额数分别为100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份,累计份额数为611.2份,则平均成本为600÷611.2=0.982元,而投资报酬率则为(1.1×611.2-600)÷600×100%=12.05%,比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资报酬率10%为佳。 (注:基金投资有风险,过往范例仅供参考,不作为基金投资收益率的暗示或保证。

)6 如果投资者当月或当期资金不充裕,可以在当期不存钱进账户,那当期就不会扣款,过后也不会补扣,但到下期该基金公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金,决不影响资金的正常分配。 4 投资者在办理定投业务时,可以自行制定每期扣款金额,且不受每日单笔基金最低申购金额限制,但每期的约定扣款金额不能低于该公司规定的最低申购金额。 如:上投摩根、诺安基金的最低申购金额为300,嘉实的最低申购金额就一般为200。 L/O/G/O