基金定投-课件(PPT演示)

2020年10月11日

基金定投— 沉淀对家庭的爱与责任讲师讲师: 李松李松广发证券南京北京东路营业部目录引 言1基金定投的三大优点2基金定投的三个误区3基金定投的三点经验4人的一生需要三份定投5长期投资的秘密——复利的魔力你想过自己也可能成为百万富翁吗?有一种投资方式可以让你轻松实现你相信吗?每年投资1 万元复利收益计算表每年每年1 1 万万8%8%1 0%1 0%1 2%1 2%1 5%1 5%20%20%25%25%30%30%1 0年1 6 1 8 20 23 31 42 55 1 1 年1 8 20 23 28 39 53 73 1 2年20 24 27 33 47 68 97 1 3年23 27 31 40 58 86 1 27 1 4年26 31 36 47 71 1 09 1 66 1 5年29 35 42 55 86 1 37 21 7 年1 6年33 40 48 64 1 05 1 73 284 1 7年36 45 55 75 1 27 21 7 371 1 8年40 50 62 87 1 54 273 483 1 9年45 56 71 1 01 1 86 342 629 20年49 63 81 1 1 8 224 429 81 9 21 年54 70 92 1 37 270 537 1 066 22年60 79 1 04 1 58 325 673 1 387 23年66 87 1 1 7 1 83 391 842 1 805 24年72 97 1 32 21 2 471 1 054 2348 25年79 1 08 1 49 245 566 1 31 8 3053 (单位: 万元) 每月投资800元, 假设年投资回报率1 0%, 25年后您就是百万富翁! !——您就是百万富翁! !分批投资的特殊形式-基金定投 基金定投: 在固定的时间(如每月1 号) 以固定的金额(如1 万元) 投资到指定的开放式基金中, 类似于银行的零存整取方式。

金中, 类似于银行的零存整取方式。越来越多的投资人已经加入到基金定投的队伍!市场的走势与销售量的高度相关性上证综指 2004年1 月-2008年1 2月2004-2008年股票型基金平均发行份额(亿份)62. 0226. 3715. 4722. 515. 656. 6917. 9713. 9319. 0360. 5130. 2460. 0483. 4888. 84112. 33127. 1926. 2910. 915. 883. 57年第1季2004年第2季2004年第3季2004年第4季2005年第1季2005年第2季2005年第3季2005年第4季2006年第1季2006年第2季2006年第3季2006年第4季2007年第1季2007年第2季2007年第3季2007年第4季2008年第1季2008年第2季2008年第3季2008年第4季亿元平均发行份额(亿份)小结 基金销售情况与市场走势高度相关; 基金投资中人性的弱点: 追涨杀跌(贪婪与恐惧)恐惧) 。择时困难, 分批投资 低点买入是可遇不可求 影响证券市场的因素众多且复杂, 几乎不能预测预测 时间是烫平波动的最好工具 分批投资均衡成本引 言1基金定投的三大优点2基金定投的三个误区3基金定投的三点经验4人的一生需要三份定投51 . 分批投资, 摊低成本 , 降低风险2. 长期投资, 复利增长, 积少成多3. 自动扣款, 方便快捷, 省心省力基金定投的三大优点优点一: 逢低加码、 逢高减筹单位净值申购金额获得份额第1 期第1 期1 501 .50300元300元200200一个极端的例子: 每月300元的定投, 3个月内大幅下跌:第2期1 .00300元300第3期0.5300元600合计:900元1 1 00份盈亏点:9 00 / 1 1 00 = 0.81 8元优点二: 长期投资、 积少成多定投期数在三年以上的广发旗下基金定投收益率基金合同生效日投资期数定投回报率(红利转投)年化收益率广发聚富基金广发聚富基金2003-1 2-32003 1 2 362期62期71 40%71 .40%1 0 99%1 0.99%广发稳健增长基金2004-7-2655期81 .01 %1 3.82%广发小盘基金2005-2-248期44.1 8%9.58%广发聚丰基金2005-1 2-2338期21 .1 1 %6.23%收益计算: 优点三: 自动扣款, 省心省力 一次办理,长期受益; 自主选择投资对象; 自主确定扣款金额和扣款日期 自主确定扣款金额和扣款日期; 系统自动扣款; 随时可以中止扣款;引 言1基金定投的三大优点2基金定投的三个误区3基金定投的三点经验4人的一生需要三份定投5误区一 等市场明朗时再进场 很多投资者想在底部出现、 或者市场明朗时才开始进场投资 而实际上市场永远没有看明朗的时候 而实际上市场永远没有看明朗的时候, 站在现站在现在看过去的K线图, 市场总是很明朗的 市场中, 当你看明白时, 机会已经过去了误区二: 定投单笔业务量太少, 收益少每年每年1 1 万万8%8%1 0%1 0%1 2%1 2%1 5%1 5%20%20%25%25%30%30%1 0年1 6 1 8 20 23 31 42 55 1 1 年1 8 20 23 28 39 53 73 1 2年20 24 27 33 47 68 97 1 3年23 27 31 40 58 86 1 27 1 4年26 31 36 47 71 1 09 1 66 1 5年1 5年2929 3535 4242 5555 8686 1 371 37 21 721 7 1 6年33 40 48 64 1 05 1 73 284 1 7年36 45 55 75 1 27 21 7 371 1 8年40 50 62 87 1 54 273 483 1 9年45 56 71 1 01 1 86 342 629 20年49 63 81 1 1 8 224 429 81 9 21 年54 70 92 1 37 270 537 1 066 22年60 79 1 04 1 58 325 673 1 387 23年66 87 1 1 7 1 83 391 842 1 805 24年72 97 1 32 21 2 471 1 054 2348 25年79 1 08 1 49 245 566 1 31 8 3053 全行每月新开户60, 000户(600个网点,每网点5户/每天, 20天) , 户均申购每网点5户/每天, 20天) , 户均申购误区二: 定投单笔业务量太少, 收益少1000元, 1年后的保有量有多大?1 年1 年2年2年3年3年每月新开户60,000户, 户均申购1 000元, 每年的保有如下:滚雪球效应误区二保有量46.8亿1 80亿400亿收入(按1 .5%计算)7020万27000万60000万而且更重要的是基金定投的客户稳定性比一次性投资的客户要高, 不容易流失, 持有基金时间更长。

滚雪球效应一个网点一天开一个定投户,按每户1 000元计算基金定投ppt,600个网点一年后扣款金额有多少? 累计收入是多少?1 年2年3年保有量9.36亿36亿80亿收入(按1 .5%计算)1 404万5400万1 .2亿一个网点的效果扣款金额户数当月扣款金额累计扣款金额(保有)当月手续费收入累计手续费收入第1 个月2020,000 20,000 300 300 第2个月4040,000 60,000 600 900 第3个月第3个月606060 00060,000 1 20 0001 20,000 900900 1 8001 ,800 ………………第1 2个月240240,000 1 ,560,000 3,600 23,400 第24个月480480,000 6,000,000 7,200 90,000 第36个月720720,000 1 3,320,000 1 0,800 1 99,800 1 、 上表为一个网点3年的定投扣款情况表2、 每户扣款金额为1 000元, 申购手续费1 .5%3、 一个月按20个工作日计算。 正确做法: 闲置资金分为现有资金、 每月节余两部分。 基金定投主要针对节余部分, 让你的薪水涨起来薪水涨起来。

误区三: 已经买了基金就不必做定投了引 言1基金定投的三大优点2基金定投的三个误区3基金定投的三点经验4人的一生需要三份定投5经验一: 越早投资, 效果越好投资期间每月定投投入总资金持有到65岁时市值35岁→45岁2002.4万27万25岁→35岁2002.4万70万(假定年收益(假定年收益1 01 0%)%)投资期间每月定投投入总资金持有到65岁时市值经验二: 金额越大, 见效越快35岁→45岁2002.4万27万35岁→40岁4002.4万33万(假定年收益(假定年收益1 01 0%)%) 基金定投正是依据牛市、 熊市交替出现而设定的投资策略, 同样的资金在牛市获得较少的筹码, 在熊市获取较多的筹码, 从而最终实现摊平成本获取平均收益平成本, 获取平均收益。经验三: 弱市中不能停止基金定投 基金定投诀窍: 让获利的筹码尽可能增多。(在低位收集足够多的筹码)引 言1基金定投的三大优点2基金定投的三个误区3基金定投的三点经验4人的一生需要三份定投5人的一生需要三份定投!“我爱我家” 基金定投系列1 .爱心妈妈——金博士教育计划2.爱家爸爸——乐安居置业计划3 知心爱人3.知心爱人——夕阳红养老计划夕阳红养老计划定投规则与收益计算 定投规则 http: // .cn/view.bo?id= 279 收益计算 http: // .cn/view.bo?id= 293“我爱我家” 基金定投计划简介广发基金“我爱我家” 基金定投理财系列, 让母亲通过“爱心妈妈——金博士教育计划” 为自己的宝贝筹划一份光明的未来, 让父亲通过“爱家爸爸——乐安居置业计划” 为自己的家人购置一套温馨的住房, 让丈夫或妻子通过“知心爱人——夕阳红养老计划” 为自己的爱人解决后顾之忧。