基金定投 ppt课件

2020年10月11日

什么是理财?  理财 是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况,对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理,以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。1 理财是一个长期规划2理财不是一个产品,而是一个过程3理财不是针对某个生命时段,而是针对一生 投资有风险 决策需谨慎 1 ppt课件 理财规划有那些内容? 投资规划 1 子女教育规划 2 保险规划 3 房产规划 4 6 5 税务 规划 退休 和遗产规划 2 ppt课件 为什么要投资? ?  抵御通货膨胀基金定投ppt,防止资产缩水  分享中国经济高速成长的成果  众多适合普通居民投资的工具的出现  让投资成为一种快乐的生活方式 投资有风险 决策需谨慎 3 ppt课件 投资什么? 股票 收藏品 国债 存款 基金 期货 投资有风险 决策需谨慎 投 ? 呢 4 ppt课件 风险共担 收益共享 基金这边风景独好 5 ppt课件 基金的概念基金 是一种利益共享、风险共担 的集合投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者手中的资金,由基金托管人(银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,以获得投资收益和资本增值的投资方式。

投资有风险 决策需谨慎 6 ppt课件 基金的种类  按投资对象划分股票型 债券型 货币型 7 ppt课件 如何进行基金投资? 中长期持有,频繁短线操作可能导致“低卖高买”,更增加了交易成本; 充分利用货币的“复利效应”。 投资有风险 决策需谨慎 8 ppt课件 如何进行基金投资?  分散投资,构建基金投资组合(鸡蛋不要放在同一个篮子里,但也不要每个篮子里只放一个鸡蛋) 1、不要将资金只投在一只基金或一家基金公司上; 2、不要将资金只投在一种风格的基金上; 3、分散投资不是持有过多的基金,以3-5只为宜; 9 ppt课件 基金投资方式 一次性购买法 把所有资金一次性购买一只基金,长期持有 最低1000元或5000元 基金定投:定期定额,不停地购买积少成多,财富累积 10 ppt课件根据市场情况和个人风险偏好来决定:如果市场处于上升过程中,老基金比新基金净值增长快;如果市场处于下跌或回调过程中,新基金比老基金安全; 投资基金的技术性问题(一) 新基金好还是老基金好? 11 ppt课件 基金低净值= 低风险? ?对于开放式基金的投资而言,不管目前净值是高还是低,风险只存在一种,即基金的价值会否在未来走低,换句话说就是基金未来的收益水平会怎么样。 …