炒股依然不如买基金,一季度公募基金成绩单出炉,最高收益率26.9%

2020年10月10日

炒股不如买基金,这句话在2020年依然成立。今年以来,全球资本市场遭遇沉重打击,新冠肺炎疫情全球蔓延、大宗原油市场暴跌、海外股市频频触发熔断,在这样的背景下,专业投资机构和普通投资人的差距就立马显现出来。

昨日深夜,公募基金一季报“成绩单”出炉。数据显示,在股票市场整体下跌的背景下,主动权益基金微跌0.47%,但整体表现明显好于主流指数,更有超9成主动权益基金跑赢上证综指,尤其是一批重仓医药股、科技股的基金业绩表现突出,超百只主动权益基金业绩超10%。

这意味着,对于绝大多数普通投资者而言,基金投资依然是一项比较靠谱的决策。

新华社资料图

医药主题基金表现抢眼

尽管一季度股票市场整体表现不佳,但公募基金的收益依然可圈可点。杭州一位国企上班90后基民小陈告诉记者:“从去年开始,我就一直坚定投资基金。2019年的基金投资收益是47%(上证综指去年的涨幅为22.3%);今年到目前为止的收益则是15%,虽然收益率有所下滑,但放在今年这个情况我已经很满意了。”

小陈说:“基金投资最大的优势就是省心,专业投资机构和普通的小散相比存在很大优势。我有个同事,自己做股票的,去年盈利20%,这个收益看上去还可以,但其实没有跑赢指数。今年,他的情况就更糟糕了,到目前为止,整体收益还是负的。”

从周二晚间公布的公募基金一季报成绩单来看,尽管主动权益类的基金今年整体收益受到外围市场冲击,出现了下滑(一季度主动权益基金整体微跌0.47%),但依然有超9成主动权益基金跑赢上证综指(截至今日收盘,上证综指全年下跌10.35%,创业板指上涨3.71%),跑赢创业板的基金数量则有15.9%,超百只股票基金一季度业绩超10%。考虑到今年的环境,这已经是非常优异的表现了。

具体来看,在众多偏股型基金中,医药主题类的基金是表现最好的一类。其中一季度公募基金排名,排名第一的工银前沿医疗股票以26.90%的成绩笑傲群雄。公开资料显示,工银前沿医疗股票基金,基金管理人为工银瑞信基金,基金规模11.40亿元,基金经理赵蓓、谭冬寒曾担任工银医疗保健行业、工银瑞信养老产业等多只基金的基金经理,而谭冬寒取得清华大学北京协和医学院临床医学博士学位,并在中信证券从事行业研究员。去年四季报,该基金主要布局了恒瑞医药、长春高新、乐普医疗、迈瑞医疗、万孚生物等医药行业龙头股。

值得一提的是,在今年一季度的公募基金排名中,工银系基金的整体表现均十分突出。除了排名榜首的工银前沿医疗股票,基金排名前5位的偏股型基金有4只是工银系的。它们分别是:工银养老产业股票,一季度收益25.42%排名第三;工银医药健康股票A ,一季度收益23.91%排名第四;以及工银医药健康股票C,一季度收益23.72%排名第五。

一季度公募基金排名

2020年一季度偏股型基金排名前十

序号 基金名称 今年来收益(%) 自成立以来收益(%)

1. 工银前沿医疗股票 26.90 143.40

2. 华夏乐享健康混合 25.81 79.40

3. 工银养老产业股票 25.42 20.40

4. 工银医药健康股票A 23.91 99.19

5. 工银医药健康股票C 23.72 96.96

6. 中信建投医改混合A 22.47 59.94

7. 中信建投医改混合C 22.44 33.58

8. 宝盈医疗健康沪港深股票 22.10 42.00

9. 创金合信医疗保健股票A 22.08 85.23

10. 创金合信医疗保健股票C 21.86 73.79

工银前沿医疗股票前十大股票持仓占比

股票名称 持仓占比

恒瑞医药 9.21%

长春高新 8.94%

乐普医疗 8.71%

迈瑞医疗 6.38%

万孚生物 5.81%

健帆生物 4.92%

普利制药 4.72%

九洲药业 4.28%

凯莱英 4.09%

泰格医药 3.99%

普通投资者如何选到适合自己的基金?

“对于普通投资者,基金的优势非常明显。”南京银行相关理财经理告诉记者,“首先,基金投资的起点金额不高,投资者可以根据自己的经济能力决定购买金额。如果投资者想要购买多个主题的股票,资金实力不一定够,通过投资基金可以很好地做到这一点;另一方面,又可以利用不同的投资类型间的互补性,达到分散投资风险的目的。”

事实上,作为理财市场中的一个主流投资品种,基金的家族图谱是很庞大的,我们最常听到的货币基金、债券型基金和股票型基金,是按照基金的投资对象来划分的。个人投资者可在能承受的风险范围内选择适合自己的基金,按照风险排序依次增大:货币基金、债券基金、平衡型基金、偏股型配置基金和股票型基金。

比如,偏稳健的投资者可以尝试一些债券型基金或偏债混合类基金。事实上,这一部分的基金在今年一季度也是表现十分出色。基金一季报显示,固收类基金再次成为资金“安全港”,部分增强指数债券基金和可转债基金涨幅较大,一季度2932只债券基金平均上涨1.64%。其中信诚新双盈分级债券B、东吴增利债券A/C、易方达双债增强债券C、农银可转债债券等40只债券基金一季度净值涨幅超5%。

当然,如果是刚刚接触基金投资的新手,那么基金定投也将是一个不错的选项。兴业银行相关理财经理指出,根据历史数据和以往的定投经验,由于定投是在不同价位买入,所以波动率越大的基金,分摊成本的效果越好。投资者可以选择购买指数型基金或历史业绩较好的主动管理类权益基金。做基金定投最难的,并不是开始,而是对赚钱目标、投资纪律和市场情绪的坚持和信仰。设好盈利心理目标位,及时止盈。

该理财经理补充道:“超跌但前景不错的市场最适合开始定期定额投资,投入景气循环向上、现阶段在底部盘整的市场,避免追高是创造获利与本金安全的不二法则。”

一季度公募基金排名