公募基金专户产品备案的流程是怎样的 开放式基金的认购与申购流

2020年10月9日

公募基金专户分为一对一和一对多两种,一对一的专户设立相对简单,3000万起,流程是提交要素表–出资管合同-托管人管理人及投顾协同将合同定稿–开托管账户–投资者打款入账;一对多受的监管更严格点,认购流程就是投资者在印有管理人和托管人章的合同上签字并打款到合同内的募集账户中

您好,我是证券公司的工作人员,如果您要参与公募基金做专户理财,大概流程如下:1.选择某基金公司提出该项需求(或基金公司主动找你);2.商讨理财目标、收费情况,了解专户操作人投资理念、风格、能力等,确立委托关系。3、签订基金专户理财协议、开立理财专户账户。 4、向专户打入投资款 5.理财专户正式开始运作。

不知道您现在走到第几步?

认购就是买发行期的新基金,有点像股票的申购,只是不用抽签。

申购就是买基金,不同于股票的是你是直接从基金公司那里买,而不是从其他投资者手里买。也就是所谓的一级市场。

近两个月来先后有十多只基金相继发行。面对如此众多的基金品种,投资者应如何选择基金呢?

基金不同风险不一

承受风险能力强的人宜购买股票型基金。股票型基金一般是以投资深沪股市为主,此

类基金如果遇到所持股票大幅上涨,基金的净值也会快速增加,比如招商股票基金、南方稳健成长基金,7月份基金净值的月增长率高达2.4%以上。但如果持有的股票出现大幅下跌,基金净值也会快速缩水,基金净值几天时间就有可能跌去 3%。所以,股票型基金比较适合具有固定收入、又喜欢激进型理财的中青年投资者。

承受风险中性的人宜购买平衡型基金或指数基金。去年成立的富国动态平衡、易方达平稳增长,以及不久前刚刚发行完毕的国联安德盛稳健基金都属于平衡型基金。与其他基金不同的是,平衡型基金的投资结构是股票和债券平衡持有,能确保投资始终在中低风险区间内运作,达到收益和风险平衡的投资目的。另外,多数炒股的朋友都曾经历过“赚了指数赔了钱”的尴尬,但是,购买华安180指数、天同180指数等指数基金就能达到“指数涨了就赚钱”的目标,从而实现稳定的投资收益。

风险承受能力差的人宜购买债券型基金。债券型基金主要投资对象是国债和信用等级AA以上的金融债、企业债、可转换公司债和国债回购,其预测收益虽然低于股票类基金和平衡型基金,但其收益相对二者更为稳妥。比如,去年发行的南方宝元、华夏债券基金的净值增长率分别达3.81%、3.20%,账面盈利大大超过了同期银行储蓄。

精挑细选优中选优

莫为浮云遮望眼。每个基金发行的时候一般都说“预测收益达×%”,但这种预测并非是承诺,不能简单地认为“谁预测的收益高我就选择谁”。同时,基金的命名和收益也没有必然关系,哪怕它叫“一买暴富基金”或“一本万利基金”,但其基金管理公司业绩平平,一些子基金甚至毫无回报,这样的基金还是敬而远之为好。相反,对于运作稳健、赎回压力小、回报率高的基金则应积极投资。

综合衡量购买成本。开放式基金的申购和赎回费率较高,所以,同等情况下应选择申购费率较低的基金。有的开放式基金有前端和后端两种收费方式供投资人自由选择,前端收费是指在申购时缴纳申购费用,后端收费是指在赎回时才缴纳,并且持有基金年限越长费率越低,直至为零。所以,对于有长期投资意向的投资者,可以购买该类基金并选择后端收费,从而享受零费率,提高收益。

考虑其他服务举措。基金之间的竞争已经白热化,有的基金公司有送保险的优惠,那同样条件下,应选择有优惠举措的基金。

活用“认购”、“申购”

目前,开放式基金主要是通过银行代理销售。开放式基金发售前,各大媒体均会刊出发行公告,投资者可持本人有效身份证件到基金管理公司指定的销售网点填表购买。

除了这种“认购”方式以外,基金发行完毕后,采取“申购”的方式也可以购买开放式基金。比方说,如果当初某某基金发行时您考虑短期内股市不太乐观或对该基金的理财能力持观望态度而未认购。基金出封闭期以后,受股市走低的影响,该基金已经跌到了0.95元,这时你如果又发现其具有投资价值,便可以用申购的形式以0.95元的价格购买,这正是:“买得早不如买得巧。”

首先,根据自身的投资目标和收益风险偏好确定购买什么类型的基金。

如果你期望的回报比较高(例如年回报率为15%)公募基金备案,而且风险承受能力也较强,则可以考虑购买股票型或者配置型基金。如果你只是希望获得比银行存款高一些的收益,但不想过多承担风险,则债券基金、货币市场基金比较合适,保本基金也是不错的选择,但要记住,只有满足保本周期的条件才能享受本金或收益的保证。

在确定自己的投资目标后,对于已经运作了一段时间的基金挑选, 可以从五个方面来考察:

以往的回报如何?

以往的风险有多高?

基金投资于什么品种?

管理团队如何?

成本费用如何?

对于新发行的基金,没有业绩历史可以参照,不妨从以下几方面考虑:基金经理是否有基金管理的经验,基金公司旗下其他基金的业绩如何,基金的费用是多少。具体关注某只基金的时候,可以通过基金公司网站和证券类报纸获取相关基金的招募说明书和其他有关材料,也可以拨打基金公司客户服务电话进行咨询。

若准备使用招商银行储蓄卡购买基金,请您进入招行主页 点击右侧“个人银行大众版”,输入卡号、查询密码后登录,进入后点击横排菜单“投资管理”-“基金”-“购买基金”,可以看到招行代销的基金列表,在您需要购买的基金前击“购买”根据提示操作。

公募基金专户产品备案的流程是怎样的: 公募基金专户分为一对一和一对多两种,一对一的专户设立相对简单,3000万起,流程是提交要素表–出资管合同-托管人管理人及投顾协同将合同定稿–开托管账户–投资者打款入账;一对多受的监管更严格点,认购流程就是投资者在印有管理人和托管人章的合同上签字并打款到合同内的募集账户中

基金专户由事前备案改为事后备案什么意思: 事前备案是指专户产品开始运作前,向中国证监会进行备案,完成备案登记手续后方可开始销售活动,体现了审批制,即未获批准不能发行产品;事后备案,是指在签订资管合同后规定时限内向中国证监会备案,体现了备案制,即发行产品无须审批,备案即可.

基金专户产品由谁监管: 基金专户产品是基金公司发行的私募产品,购买者不超过200人.其日常监管由公司合规部门进行,行政监管还是证监会. 基金专户理财是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由商业银行担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的一种活动.从某种意义上来说,专户理财类的运作方式似于私募基金,乃针对公募基金而言.

为什么基金业协会上基金专户产品数量多: 都是公募基金公司的专户产品、公募基金公司子公司的专户及一些私募基金公司的产品,都是需要备案的,基金公司都希望获得更高端的客户,这样能带来更不错的收益.

基金产品怎么备案: 基金备案、基金产品备案,一企非凡 1、系基金备案、基金产品备案,一企非凡 2、登记方式:通过电子系统网上提交信息,网上审核. 3、登记流程 4、登记信息内容 5、登记时限:材料完备的,基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内 6、公示内容 7、私募基金备案时限:i59io73通过743o以通过网站公示私募基金基本情况的方式

基金专户和公募的区别是什么_: 1、含义差别:公募基金是受政府主管部门监管的,向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金,这些基金在法律的严格监管下,有着信息披露;基金专户向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由商业银行担任…

通过公募基金专户的渠道做刚刚个人理财,具体流程是怎么走?求教高人!_: 您好,我是证券公司的工作人员,如果您要参与公募基金做专户理财,大概流程如下:1.选择某基金公司提出该项需求(或基金公司主动找你);2.商讨理财目标、收费情况,了解专户操作人投资理念、风格、能力等,确立委托关系.3、签订基金专户理财协议、开立理财专户账户. 4、向专户打入投资款 5.理财专户正式开始运作.不知道您现在走到第几步?

私募基金产品备案怎么做: 根据《登记备案办法》,私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内,通过私募基金登记备案系统进行备案.1、基金备案步骤生成基金编码:根据备案系统要求,如实填报基金名称、基金简称、基金类型、管理类型等基本信息,…

什么是基金专户一对多产品: 基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务,或者基金管理公司专门账户资产管理业务,或者基金专门账户资产管理,是基金管理公司向特定对象(主要是机构客户和高端个人客户)提供的个性化财产管理服务.其市场动机主要是,一些大企业或特定机构或中产阶层拥有大量闲置资金, 需要通过独立账户加以专门管理.而“一对多”专户理财通俗来说是指多个客户把钱汇总在一个账户交给基金公司专业团队打理.根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则,单个“一对多”账户人数上限为200人,每个客户准入门槛不得低于100万,每年至多开放一次,开放期原则上不得超过5个工作日.“一对多”由公募基金公司中的专户团队管理,但准入要求与私募基金更接近.

什么是基金产品备案呢?_: 做产品备案,必须要打好基础!产品备案在基金业协会操作,为了以后更好的发展和安全问题,发行了基金产品做备案是必然的!有更多疑问i58产oio5品8233备案,陈会娟,一企非凡!