选择十年以上年复合收益达17%~20%以上的优秀公募基金

2020年10月15日

优秀公募基金

优秀公募基金

相信了解过复利的朋友都知道,能做到年复合收益达8%~10%以上,经过长期的复利最终的收益是非常惊人的,巴菲特的投资生涯百分之二十多的年复合收益成就了他股神的地位,在国内市场,十年以上年复合收益能达到17~20%以上的公募基金不多,符合这个条件的基金属于非常牛的基金了。据统计A股市场的投资者盈亏比例大概是七亏二平一赚,这个市场大概只有10%左右的人能赚钱,股票投资是高风险动作,没有长时间的学习研究并建立适合自己的投资体系,很难在这个市场生存,对于股票市场不太熟悉或为了分散持仓,购买或定投好的基金是不错的选择,为此,我整理分析了十年以上年复合收益能达到17%~20%的基金,供大家参考。

为什么要挑选十年以上的基金?投资是马拉松不是短跑,短期二三年业绩不能代表什么,能在市场长期获得稳定的收益才能取得长期复利效应,A股牛短熊长,十年的时间基本经历过几轮牛熊的市场周期,十年周期大致才能判断出哪些基金和基金经理的优秀,所以我在挑选基金进行分析时基于以下几个条件考虑:1、是基金成立十年以上;2、年化收益达15%以上;3、成立以来、近5年、近3年、近2年、年1年这几个时间段的收益都比较靠前。基于这几个条件,筛选出以下八个基金:

优秀公募基金

(图一)

优秀公募基金

(图二)

基金资产配置(2020Q1):

优秀公募基金

基金十大持仓(2020Q1):

优秀公募基金

基金数据对比表(注:数据统计至2020-6-10)

优秀公募基金

八个基金中除易方达蓝筹精选外优秀公募基金,成立时间均超过十年,并且基金成立至今年复合收益达到17%~20%左右(景顺长城新兴除外),累计收益和年复合收益最高均为富国天惠成长,十四年多累计收益1459.16%,年复合收益20.74%。判断一个基金是否优秀,对基金经理的观察非常重要,从数据看公募基金的基金经理流动性比较大,除了富国天惠的朱少醒和易方达中小盘的张坤,其它基金基本都经历多任基金经理,现任基金经理中任职超过七年的有:兴全合润分级谢治宇,任职期年化收益25.51%;易方达中小盘张坤,任职期年化收益23.56%;富国天惠成长朱少醒,任职期年化收益20.74%;华夏回报混合蔡向阳,任职期年化收益17.04%;这几位基金经理在任职期间的回报都非常出色,特别前面三位年化收益都超过20%。

简要对八个基金进行总结:银华富裕主题180012

近5年、近3年、近2年、年1年这几个时间段的收益表现最好,成立以来的累计收益也非常不错;现任基金经理焦巍任职1年又166天,任期回报取得年复合收益62.38%的优异表现;缺点是现任基金经理任职期太短,能力有待观察。

易方达蓝筹精选005827易方达中小盘110011

两个基金经理均为张坤,蓝筹精选成立不到两年,取得40.82%的年化收益;中小盘是张坤的代表作,任职七年多年化收益达23.56%,近5年、近3年、近2年、近1年这几个时间段的收益表现很好,综合表现最好。

兴全合润分级163406

兴全合润分级谢治宇,任职七年多年化收益达25.51%,表现出色;近3年、近2年、年1年这几个时间段的收益表现很好;综合表现不错,近5年收益稍逊银华富裕和易方达中小盘。

富国天惠成长161005

富国天惠成长朱少醒,任职超过14年年化收益达20.74%,表现出色;近5年、近3年、近2年的收益略差。

景顺长城新兴260108景顺长城鼎益162605

两个基金均为刘彦春,在其任期的四年多时间里表现出色,分别取得29.73%和20.4%的复合收益,近3年、近2年时段的收益表现不错;任职四年多的时间还不够长,继续观察。

华夏回报混合002001

华夏回报混合蔡向阳,任期16年多取得累计收益1300.82%,年复合收益17.04%;近5年、近3年、近2年、年1年时间段的收益均落后前面几个基金。

详细看一下综合表现不错的张坤管理两个基金的情况:

易方达中小盘自张坤2012年9月管理后的历年收益情况

优秀公募基金

易方达蓝筹精选混合基金2018年成立以来收益情况

优秀公募基金

过往7年多,张坤管理的易方达中小盘基金只有2018年亏钱了,亏14.3%,跑赢基准业绩的-23.75%,2012年至2019年中,除2014、2015两年稍落后基准业绩,其它年份均跑赢基准业绩,张坤任职七年多年化收益达23.56%,累计收益大幅领先基准业绩。蓝筹精选成立不到两年,取得40.82%的年化收益,成立至今大幅领先基准业绩。

小结:八个基金中综合表现最好的是张坤的易方达蓝筹精选005827和易方达中小盘110011,其次是银华富裕主题、兴全合润分级。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎,本人持仓易方达蓝筹精选和银华富裕主题,本文可能存在个人主观意识,请注意甄别,如有错漏,欢迎指正。

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